今年央行对金融机构反洗钱工作的监管力度明显加强。最新统计显示，2020年上半年，央行公布的反洗钱行政处罚金额累计超3.7亿元，罚单累计298笔。
根据央行披露的数据，去年央行全系统共开展了658项反洗钱专项执法检查和1086项含反洗钱内容的综合执法检查，处罚违规机构525家，罚款2.02亿元，处罚个人838人，罚款1341万元，罚款合计2.15亿元，同比增长13.7%。相比之下，今年1—4月累计处罚金额已超过2019年全年水平。
根据央行的公示，今年第二季度反洗钱行政处罚涉及银行、保险、证券、支付、期货、信托、财务公司七类机构。
从机构类型看，银行收到的罚单最多，央行对39家银行机构开出了65笔罚单。从处罚金额上看，支付机构的罚款金额最大，8家支付机构收到11笔罚单，处罚金额合计超1.88亿元，其中3笔处罚金额超过500万元，单笔罚单最高金额超1亿元。4月30日，央行营业管理部公布的一则行政处罚信息显示，商银信支付服务有限责任公司因16项违规，被合计罚款1.16亿元，创下历史记录。
从央行公布的处罚原因看，“未按规定履行客户身份识别义务”是首要原因，涉及82笔罚单，合计处罚金额约1.03亿元；此外，“未按规定报送可疑交易报告”和“与身份不明的客户进行交易”也是很多罚单提及的处罚原因。
今年年初，央行在2020年工作会议上明确，要全面提高金融服务与金融管理水平，进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。
6月24日，中国央行行长易纲在金融行动特别工作组(FATF)第31届第3次全会上曾表示，中国显著加大了国家反洗钱和反恐怖融资工作力度，持续强化国家反洗钱和反恐怖融资协调机制，拓宽反洗钱监管的广度、增强反洗钱监管的实效，加大反洗钱处罚力度。具体来说，中国在4方面推动反洗钱监管工作：
首先，已经启动了《反洗钱法》的修订工作，进一步完善法律制度，研究解决互评估报告中指出的主要问题。
第二，持续强化国家反洗钱和反恐怖融资协调机制，并将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程。
第三，拓宽反洗钱监管的广度、增强反洗钱监管的实效，加大反洗钱处罚力度。
第四，为国际合作进一步夯实了法律基础。
今年6月5日，央行官网发布了央行反洗钱局局长刘宏华的署名文章《全力推动反洗钱工作向纵深发展》。对于进一步强化反洗钱制度体系建设，刘宏华提出了六方面主要工作。其中包括，在法律制度方面要加快《反洗钱法》修订进程，为进一步强化反洗钱制度奠定坚实的法律基础。文章称“下一步，央行将会同各部门尽快完善草案，向社会公众征求意见后争取早日提交审议。”
在打击洗钱犯罪方面，虽然侦查机关已广泛运用反洗钱信息调查打击犯罪，效果显著，但“洗钱罪”本身的定罪数量偏少。文章提出，下一步，央行将积极配合公检法机关，通过推动修改刑法和相关司法解释，加大金融情报支持力度等方式加大对洗钱犯罪的打击力度。
业内人士认为，从央行的动作和高层表述来看，年内《反洗钱法》修订工作将大大提速；在反洗钱力度明显加码的背景下，今后大额罚单很有可能成为常态。
文/北青-北京头条记者 程婕
责任编辑：周珊珊(EK006)返回搜狐，查看更多
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